S&P 500 Index Fund: การลงทุนเรียบง่ายที่เอาชนะมือโปรได้ในระยะยาว

หากคุณกำลังมองหาการลงทุนระยะยาวที่ไม่ต้องคาดเดาตลาด ไม่ต้องเลือกหุ้นรายตัว และยังมีโอกาสได้ผลตอบแทนเหนือกว่าผู้จัดการกองทุนมืออาชีพส่วนใหญ่ — คุณมาถูกทางแล้ว

ขอแนะนำให้คุณรู้จักกับ S&P 500 Index Fund หรือกองทุนดัชนีที่ลงทุนตามดัชนี S&P 500



ทำความรู้จักกับ S&P 500

S&P 500 คือดัชนีตลาดหุ้นที่รวม หุ้นของบริษัทใหญ่ที่สุด 500 บริษัทในสหรัฐอเมริกา ครอบคลุมหลากหลายอุตสาหกรรม เช่น เทคโนโลยี การเงิน สุขภาพ พลังงาน และสินค้าอุปโภคบริโภค

• ก่อตั้งในปี 1957 โดยบริษัท Standard & Poor’s
• ใช้ การถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าตลาด (market cap weighting)
• ถูกใช้เป็นมาตรฐานเปรียบเทียบ (benchmark) ของกองทุนและนักลงทุนทั่วโลก

10 หุ้นที่ใหญ่ที่สุดในดัชนี (กลางปี 2025)

หุ้นที่มีน้ำหนักมากสุดใน S&P 500 ส่วนใหญ่เป็นกลุ่มเทคโนโลยี ได้แก่:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• NVIDIA (NVDA)
• Amazon (AMZN)
• Meta (META)
• Alphabet (GOOGL)
• Alphabet (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK.B)
• Eli Lilly (LLY)
• Tesla (TSLA)

หุ้นเหล่านี้รวมกันเกิน 30% ของน้ำหนักดัชนี

ผลตอบแทน S&P 500 ในระยะยาว

หนึ่งในเหตุผลที่นักลงทุนทั่วโลกชื่นชอบ S&P 500 ก็คือ "ผลตอบแทนระยะยาวที่มั่นคง"

• ตั้งแต่ก่อตั้ง (1957–2024): เฉลี่ย 10.4% ต่อปี
• ย้อนหลัง 10 ปี: 12.0% ต่อปี
• ย้อนหลัง 20 ปี: 9.8% ต่อปี
• ย้อนหลัง 30 ปี: 10.2% ต่อปี
• ย้อนหลัง 50 ปี: 10.8% ต่อปี

(รวมเงินปันผลแล้ว | คิดแบบทบต้นต่อปี: CAGR)

แล้วถ้าเทียบกับกองทุน Active ล่ะ?

ผลจาก SPIVA (S&P Indices Versus Active) รายงานว่า:

• มากกว่า 85% ของกองทุน Active ในสหรัฐฯ ไม่สามารถชนะดัชนี S&P 500 ได้ในช่วง 10 ปีหลัง
• ยิ่งถือยาว กองทุน Active ยิ่งแพ้ดัชนี

เหตุผล? เพราะกองทุน Active มีต้นทุนสูง (ค่าบริหาร ค่าธรรมเนียมซื้อขาย) และต้องตัดสินใจที่ผิดพลาดได้มากกว่า

ข้อดีและข้อเสียของ S&P 500 Index Fund
✅ ข้อดี

• ค่าธรรมเนียมต่ำ: มี ETF ที่คิดค่าใช้จ่ายแค่ 0.03% ต่อปี
• กระจายความเสี่ยงอัตโนมัติ: ลงทุนในบริษัท 500 แห่ง
• ประวัติผลตอบแทนมั่นคง: ไม่ต้องเก่งกว่าตลาด ก็มั่งคั่งได้
• โปร่งใส: ดูรายชื่อหุ้นในดัชนีได้ตลอดเวลา

❌ ข้อเสีย

• ไม่สามารถชนะตลาด: ได้แค่ตามตลาด
• อิงกับเศรษฐกิจสหรัฐฯ: หากเศรษฐกิจสหรัฐชะลอตัว ก็อาจกระทบผลตอบแทน
• มีความผันผวน: โดยเฉพาะในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ

คนไทยลงทุนใน S&P 500 ได้อย่างไร?
1. ผ่านกองทุนรวมในไทย (Feeder Funds)
ลงทุนง่ายผ่านแอปธนาคารหรือโบรกเกอร์ เช่น:

• SCBS&P500
• TMBUS500
• ONE-US500

2. ผ่าน ETF สหรัฐโดยตรง
เหมาะกับคนที่เปิดบัญชีโบรกเกอร์ต่างประเทศ เช่น:

• VOO (Vanguard)
• IVV (iShares)
• SPY (SPDR)

บัญชีที่รองรับ: Interactive Brokers, Schwab, eToro ฯลฯ



สรุป: Simple but Powerful
S&P 500 Index Fund คือการลงทุนที่เรียบง่ายที่สุด แต่ก็ให้ผลลัพธ์ที่ “ชนะตลาด” ได้ในระยะยาว ด้วยค่าธรรมเนียมต่ำ และพลังของการทบต้น นักลงทุนระดับโลกอย่าง Warren Buffett เองยังแนะนำให้คนทั่วไปลงทุนในกองทุน S&P500

หากคุณไม่แน่ใจว่าจะเริ่มลงทุนตรงไหน... นี่อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุด

Prompt ChatGPT ที่อ้างอิง

เขียนบทความเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนดัชนี S&P500 โดยประกอบไปด้วยหัวข้อต่อไปนี้

- แนะนำดัชนี S&P500

- หุ้น 10 ตัวแรกที่อยู่ในดัชนี S&P500 ประกอบไปด้วย หุ้นอะไรบ้าง

- ผลตอบแทนย้อนหลังต่อปี ตั้งแต่ก่อตั้งดัชนี และ 10 20 30 50 ปีย้อนหลัง

- ผลการดำเนินงาน เทียบกับ active funds ตั้งแต่ก่อตั้งดัชนี

- ข้อดี ข้อเสีย

- คนไทย สามารถลงทุนในกองทุนดัชนี S&P500 ได้จากช่องทางไหนบ้าง